銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(diǎn)：業(yè)務(wù)制度建設(shè)的要求

下載正保會計網(wǎng)校APP 訂閱最新報考消息

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2015/02/13 08:47:42　字體：大小

選課中心

多樣班次滿足需求

選課中心

資料專區(qū)

干貨資料助力備考

資料專區(qū)

報考指南

報考條件一鍵了解

報考指南

為幫助參加2015銀行從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校整理了2015銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(diǎn)供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

（1）商業(yè)銀行應(yīng)建立健全綜合理財服務(wù)的內(nèi)部控制和定期檢查制度。

（2）商業(yè)銀行應(yīng)對理財計劃進(jìn)行全面規(guī)范，建立健全有關(guān)規(guī)章制度和內(nèi)部審核程序，嚴(yán)格內(nèi)部審查和稽核監(jiān)督管理。

（3）商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)建立相應(yīng)的風(fēng)險管理體系，并將個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理納入商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系之中。

（4）商業(yè)銀行應(yīng)制定理財計劃或產(chǎn)品的研發(fā)設(shè)計工作流程，制定內(nèi)部審批程序，明確主要風(fēng)險以及應(yīng)采取的風(fēng)險管理措施，并按照有關(guān)要求向監(jiān)管部門報送。

（5）商業(yè)銀行應(yīng)對理財計劃設(shè)置市場風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，建立有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系。

（6）商業(yè)銀行應(yīng)區(qū)分理財顧問服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動，按照防止誤導(dǎo)客戶或不當(dāng)銷售的原則制定個人理財業(yè)務(wù)人員的工作守則與工作規(guī)范。

商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)該包括為客戶提供財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員，銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員。

（7）商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同。

（8）個人理財業(yè)務(wù)涉及金融衍生產(chǎn)品交易或者外匯管理規(guī)定的，商業(yè)銀行應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定建立相應(yīng)的管理制度和風(fēng)險控制制度。

《通知》的要求：

（1）履行代客資產(chǎn)管理角色，健全產(chǎn)品設(shè)計管理機(jī)制。

（2）建立客戶評估機(jī)制，切實做好客戶評估工作。

（3）建立客戶投訴處理機(jī)制，妥善處理客戶投訴。

《通知2》：

（1）內(nèi)控、風(fēng)險管理制度，定期或不定期檢查，保障理財資金投資管理的合規(guī)性和有效性。

（2）將理財業(yè)務(wù)的投資管理納入總行的統(tǒng)一管理體系之中，實行前、中、后臺分離，加強(qiáng)日常風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測和內(nèi)控管理。