銀行中級考試《風險管理》每日一練：操作風險分類（2021.08.17）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2021/08/17 09:40:48　字體：大小

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單選題

某企業(yè)由于財務印章被盜用，導致該企業(yè)在開戶行的巨額存款在幾天內(nèi)被取走，給該行造成不良影響。從操作風險事件分類來看，該事件歸于（?。╊悇e。

A、內(nèi)部流程

B、外部事件

C、人員因素

D、系統(tǒng)缺陷

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【答案】

【解析】

本題考查操作風險分類。從操作風險的定義來看，操作風險的產(chǎn)生可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四大原因。外部事件方面表現(xiàn)為外部欺詐、自然災害、交通事故、外包商不履責等。其中，外部欺詐事件指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導致的損失事件。參見教材P238。

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