下列關(guān)于綜合理財(cái)規(guī)劃時(shí)，理財(cái)師應(yīng)該做的主要工作和遵循的步驟的說法中，不正確的有（?。?。

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來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2019/01/28 17:12:46　字體：大小

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【多選題】下列關(guān)于綜合理財(cái)規(guī)劃時(shí)，理財(cái)師應(yīng)該做的主要工作和遵循的步驟的說法中，不正確的有（?。?。

A.首先應(yīng)分析和評(píng)估客戶的家庭情況和財(cái)務(wù)狀況
B.第二步應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報(bào)酬率，進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置
C.最后應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財(cái)產(chǎn)品，建立投資組合
D.資產(chǎn)配置由不同類別的資產(chǎn)所組成，包括股票、房產(chǎn)、債券和現(xiàn)金等
E.最后應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報(bào)酬率，進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置

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【答案】

【解析】

本題考查家庭財(cái)富保障規(guī)劃及建議。第二步：明確客戶的理財(cái)目標(biāo)并對(duì)理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行量化，即計(jì)算客戶目標(biāo)在何時(shí)能實(shí)現(xiàn)、所需資金額等。最后，根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財(cái)產(chǎn)品，建立投資組合。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試（中級(jí)）練習(xí)題

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