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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2019/01/28 17:23:48　字體：大小

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【單選題】在以下（　）的方式下，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)才能體現(xiàn)其實(shí)用性和專業(yè)性。

A.按制作理財(cái)規(guī)劃書的標(biāo)準(zhǔn)程序，為客戶制定子女教育金規(guī)劃、退休規(guī)劃、換購房規(guī)劃等
B.分析和規(guī)劃客戶當(dāng)前比較關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)決定，并強(qiáng)調(diào)這些決定對(duì)家庭整體財(cái)務(wù)狀況、現(xiàn)在及未來其他理財(cái)目標(biāo)的影響
C.理財(cái)規(guī)劃書由專業(yè)的理財(cái)人員根據(jù)客戶的實(shí)際情況來制定
D.理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容相互關(guān)聯(lián)，在具體內(nèi)容上始終圍繞客戶所關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問題

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【答案】

【解析】

本題考查理財(cái)規(guī)劃書的實(shí)用性。理財(cái)規(guī)劃服務(wù)不只是按制作理財(cái)規(guī)劃書的標(biāo)準(zhǔn)程序，逐個(gè)地為客戶制定所謂的子女教育金規(guī)劃、退休規(guī)劃、換購房的規(guī)劃等，而是針對(duì)客戶比較明確的、客戶當(dāng)前比較關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)決定，進(jìn)行分析和規(guī)劃，并且著重強(qiáng)調(diào)這些家庭財(cái)務(wù)決定對(duì)家庭整體財(cái)務(wù)狀況、現(xiàn)在以及未來的其他理財(cái)目標(biāo)的影響。也只有在這樣的方式下，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)才能體現(xiàn)其實(shí)用性和專業(yè)性。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試（中級(jí)）練習(xí)題

以上為2019年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試（中級(jí)）《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》科目練習(xí)題，建議大家看完問題先作答、再查看答案哦！

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