基金從業(yè)在手，高薪行業(yè)無憂。2017年9月基金從業(yè)資格考試已經(jīng)進入緊張的備考階段，考試時間為9月16日，請廣大考生抓緊時間備考！為方便大家學習，正保會計網(wǎng)校專家團隊特整理了《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》精選習題十二，快來學習吧！

1、單選題

基金銷售的（ ）要求，基金銷售機構在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面的規(guī)定。

A、規(guī)范性

B、服務性

C、專業(yè)性

D、適用性

【正確答案】A

【答案解析】本題考查銷售理論。基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為維護投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規(guī)定。因此，基金銷售機構在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守這些規(guī)定，這是基金銷售規(guī)范性的客觀要求。

2、單選題

下列有關基金銷售機構的職責規(guī)范，不正確的是（ ）。

A、未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售

B、基金銷售機構可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務

C、基金管理人、基金銷售機構應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金銷售機構。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。同時，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務。  

3、單選題

在銷售基金時，（ ）應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規(guī)定。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金持有人

D、基金銷售機構

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金銷售機構。在銷售基金時，基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規(guī)定。

4、單選題

季度報告的投資組合報告中需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（ ）信息。

A、前十名股票明細

B、前十名債券明細

C、全部股票明細

D、全部債券明細  

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金定期公告的內(nèi)容?；鸺径葓蟾嬷饕ɑ鸶艣r、主要財務指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報告附注等內(nèi)容。

5、單選題

基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（ ）年。

A、3

B、10

C、15

D、20

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金銷售機構?；鸸芾砣?、基金銷售機構，應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。

6、單選題

基金銷售機構應根據(jù)中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（ ）工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A、3個

B、5個

C、10個

D、15個

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金銷售機構?；痄N售機構應根據(jù)中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。  

7、單選題

基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于（ ）基金銷售結算資金的專用賬戶。

Ⅰ.歸集

Ⅱ.暫存

Ⅲ.劃轉

Ⅳ.傳輸

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金銷售機構?；痄N售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。