二、基金托管銀行監(jiān)管

　　對基金托管銀行的監(jiān)管主要包括市場準入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。

　?。ㄒ唬┦袌鰷嗜氡O(jiān)管

　　基金托管人資格由中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會核準。

　　QDII基金和特定資產(chǎn)管理業(yè)務：獲得基金托管資格的商業(yè)銀行才能進行托管業(yè)務。

　　目前，我國具有基金托管資格的商業(yè)銀行包括中國工商銀行、中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、民生銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、北京銀行和深圳發(fā)展銀行14家銀行。

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　　商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其日常基金托管業(yè)務活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。中國證監(jiān)會對基金托管人的日常監(jiān)管主要體現(xiàn)在兩個方面：一是對履行基金托管職責的監(jiān)管；二是對基金托管部門內部控制的監(jiān)督。

　　1.對履行基金托管職責的監(jiān)督。主要包括：

　　（1）在監(jiān)督基金投資運作中。

　?。?）在辦理基金的清算交割事宜中。

　?。?）在復核、審查基金管理公司計算的基金資產(chǎn)凈值時。

　?。?）在辦理與基金托管業(yè)務相關的信息披露事項中。

　　2.對基金托管部門內部控制的監(jiān)督。

　　與對基金管理公司的日常監(jiān)管一樣，中國證監(jiān)會主要通過審閱托管銀行定期報送的報告以及對托管銀行進行不定期現(xiàn)場檢查等方式，實現(xiàn)對托管銀行的日常監(jiān)管。

　　三、基金銷售機構、注冊登記機構的監(jiān)管

　?。ㄒ唬┗鸫N機構的準入監(jiān)管

　　機構擬開辦基金代銷業(yè)務應當首先經(jīng)中國證監(jiān)會審核和批準，取得基金代銷資格。

　　從目前的情況來看，開放式基金的代銷機構主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構和專業(yè)基金銷售公司。

　　（二）基金登記機構的準入監(jiān)管

　　由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內進行競價交易，因此其登記業(yè)務同上市公司的股票一樣，由中國證券登記結算有限責任公司辦理。

　　開放式基金份額的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理。從開放式基金實踐的情況來看，目前具備辦理開放式基金登記業(yè)務資格的機構主要包括：基金管理公司、中國證券登記結算有限責任公司。

　　基金管理公司作為基金管理人辦理開放式基金的登記結算業(yè)務，是目前大多數(shù)開放式基金采用的模式?；鸸芾砉镜脑擁棙I(yè)務資格無須另外批準。

　　（三）對基金銷售機構的日常監(jiān)管

　　1.內部控制監(jiān)管

　　《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》

　　2.基金銷售業(yè)務信息管理平臺

　　《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》

　　【例5·判斷題】封閉式基金的登記業(yè)務全部由中國證券登記結算有限責任公司負責。開放式基金的登記業(yè)務主要是由基金管理公司辦理。

　　【答案】正確

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