說(shuō)明：以下考點(diǎn)根據(jù)2010版考試大綱整理

　　3.選擇營(yíng)銷(xiāo)渠道

　　（1）直接渠道。是指產(chǎn)品在供應(yīng)商和客戶(hù)之間的直接流通和銷(xiāo)售，即由證券公司直接將產(chǎn)品和服務(wù)銷(xiāo)售或提供給客戶(hù)。

　　分支機(jī)構(gòu)是證券公司傳統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)渠道。

　　（2）間接渠道。是指產(chǎn)品通過(guò)中間商或中介機(jī)構(gòu)來(lái)流通。中介機(jī)構(gòu)是第三方團(tuán)體，如經(jīng)紀(jì)人和獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)等。

　　與直接營(yíng)銷(xiāo)相比，經(jīng)紀(jì)人或獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)了解不同公司產(chǎn)品之間的差別，因而可以向客戶(hù)推薦更適合客戶(hù)需求的產(chǎn)品。

　　境外成熟資本市場(chǎng)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)一般綜合使用上述直接和間接的營(yíng)銷(xiāo)渠道，特別是分支機(jī)構(gòu)和證券經(jīng)紀(jì)人等中介機(jī)構(gòu)是較為有效的營(yíng)銷(xiāo)渠道。

　　目前，我國(guó)證券公司的營(yíng)銷(xiāo)渠道基本上是直接銷(xiāo)售渠道，包括證券公司營(yíng)業(yè)部、網(wǎng)絡(luò)證券營(yíng)銷(xiāo)和證券公司內(nèi)部營(yíng)銷(xiāo)人員。

　　在我國(guó)，證券經(jīng)紀(jì)人具有直接營(yíng)銷(xiāo)渠道的性質(zhì)。

　　4.建立客戶(hù)關(guān)系。

　　在確定了目標(biāo)市場(chǎng)后，證券公司在具體客戶(hù)招攬過(guò)程中，首先要與客戶(hù)建立關(guān)系。

　　（1）尋找潛在客戶(hù)。根據(jù)客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員的關(guān)系來(lái)劃分，客戶(hù)可分為3種主要類(lèi)型：直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型。對(duì)應(yīng)的，營(yíng)銷(xiāo)人員常用的尋找潛在客戶(hù)的方法有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　①緣故法（直接關(guān)系型）。

　　運(yùn)用緣故法尋找客戶(hù)比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶(hù)容易接近，交流方便。因此，緣故法是一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)人員經(jīng)常使用的方法，特別是對(duì)于新入行的營(yíng)銷(xiāo)人員。

　　②介紹法（間接關(guān)系型）。

　　③陌生拜訪法（陌生關(guān)系型）。

　　是營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶(hù)中運(yùn)用最多的一種方法。

　　（2）客戶(hù)溝通。客戶(hù)溝通是證券公司營(yíng)銷(xiāo)人員在招攬客戶(hù)過(guò)程中的重要環(huán)節(jié)。購(gòu)買(mǎi)行為是客戶(hù)決策過(guò)程的最后階段，客戶(hù)的購(gòu)買(mǎi)決策分為認(rèn)知階段、情感階段和最終行為階段。

　　（3）了解客戶(hù)及客戶(hù)分析

　　①了解客戶(hù)及客戶(hù)分析的目的與意義。

　　通過(guò)采用“了解客戶(hù)原則”和“適應(yīng)性原則”，有利于規(guī)范證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷(xiāo)行為，保護(hù)中小投資者的利益，對(duì)促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展具有深遠(yuǎn)意義。

　　②了解客戶(hù)的基本內(nèi)容。

　　包括：客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等。

　　③客戶(hù)分析的主要內(nèi)容。

　　投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析是重點(diǎn)。

　　根據(jù)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度，可以把客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)中性型。

　　根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶(hù)的資產(chǎn)狀況，可將客戶(hù)類(lèi)型分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

　　5.客戶(hù)促成。

　　客戶(hù)促成是客戶(hù)招攬的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。

　　在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中，客戶(hù)促成的表現(xiàn)形式是：客戶(hù)選擇該證券公司作為其證券交易的經(jīng)紀(jì)商并接受證券公司的服務(wù)。

　　（二）客戶(hù)服務(wù)

　　1.客戶(hù)服務(wù)的主要內(nèi)容。比照一般產(chǎn)品的層次，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)也可以分為核心服務(wù)、有形服務(wù)和附加服務(wù)3個(gè)主要層次。

　　（1）核心服務(wù)。證券公司在開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶(hù)所提供的核心服務(wù)是證券交易通道服務(wù)，滿(mǎn)足的是客戶(hù)完成證券交易的核心需求。目前的證券交易通道包括證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)服務(wù)、網(wǎng)上交易通道和電話委托自助式交易通道服務(wù)等。

　?。?）有形服務(wù)。就證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)而言，有形服務(wù)主要表現(xiàn)為公司的證券交易設(shè)備、設(shè)施和公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的選址、環(huán)境布置、網(wǎng)絡(luò)、電話等自助式委托終端的便利性和快捷性等方面。

　?。?）附加服務(wù)。對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)而言，其附加服務(wù)主要包括證券投資咨詢(xún)服務(wù)、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)等。

　　①證券投資咨詢(xún)服務(wù)。

　　②理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。

　　理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)具有顧問(wèn)性、專(zhuān)業(yè)性、綜合性和長(zhǎng)期性的特點(diǎn)。

　　在境外成熟的資本市場(chǎng)，大部分證券公司的客戶(hù)服務(wù)是有償提供的，客戶(hù)查看行情、咨詢(xún)信息、接受專(zhuān)業(yè)理財(cái)建議等，都須向證券公司繳納一定的費(fèi)用。

　　2.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員的服務(wù)。從營(yíng)銷(xiāo)包括的主要環(huán)節(jié)來(lái)分，營(yíng)銷(xiāo)人員的客戶(hù)服務(wù)可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。

　　3.證券公司客戶(hù)服務(wù)的方式。

　　（1）電話服務(wù)中心。

　　（2）郵寄服務(wù)。

　?。?）自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信服務(wù)。

　　前兩個(gè)適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料，而手機(jī)短信最重要的功能則在于發(fā)送字節(jié)較短的信息，包括證券行情和其他動(dòng)態(tài)新聞。

　?。?）“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)。

　　專(zhuān)人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

　?。?）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用。

　?。?）媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用。

　?。?）講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

　　4.客戶(hù)投訴管理。

　?。?）客戶(hù)投訴的目的和原因。

　?。?）客戶(hù)投訴的分類(lèi)。

　?、儆行对V。指由于證券公司及其營(yíng)銷(xiāo)人員的原因，導(dǎo)致客戶(hù)利益受損或客戶(hù)對(duì)證券公司產(chǎn)品及服務(wù)不滿(mǎn)而引起的客戶(hù)投訴，證券公司或證券公司營(yíng)銷(xiāo)人員負(fù)有一定的責(zé)任。

　?、跓o(wú)效投訴。指由于客戶(hù)自身原因?qū)е驴蛻?hù)利益受損或客戶(hù)對(duì)證券公司產(chǎn)品及服務(wù)的誤解而投訴，證券公司或證券公司營(yíng)銷(xiāo)人員沒(méi)有任何責(zé)任。

　　證券公司或證券公司營(yíng)銷(xiāo)人員必須對(duì)有效投資負(fù)責(zé)，并按照相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。對(duì)于無(wú)效投訴，證券公司和證券公司營(yíng)銷(xiāo)人員也必須對(duì)客戶(hù)解釋?zhuān)訌?qiáng)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)教育。

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