杰夫·狄爾梅爾 Jeff Diermeier
———專(zhuān)訪CFA協(xié)會(huì)全球總裁兼CEO杰夫。狄爾梅爾
擁有CFA認(rèn)證是每一個(gè)從事投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)人士的夢(mèng)想，而CFA證書(shū)被譽(yù)為進(jìn)入投資界的“全球通行證”。截至今年1月初中國(guó)的CFA特許資格認(rèn)證持有者已經(jīng)達(dá)到951名，而一年以前還只有472人成功拿到CFA特許資格認(rèn)證。
隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)、資本市場(chǎng)復(fù)蘇、機(jī)構(gòu)投資者迅速壯大、龐大的儲(chǔ)蓄又急于尋找更多的投資渠道，幾乎是在突然之間，專(zhuān)業(yè)投資理財(cái)人才變得格外搶手，CFA特許資格認(rèn)證持有者則成為眾多投資機(jī)構(gòu)的爭(zhēng)奪對(duì)象。
CFA考試被公認(rèn)為投資業(yè)內(nèi)極其嚴(yán)格的考試，自1990年起，全球?qū)FA認(rèn)證的興趣就極其強(qiáng)烈，參加考試的人數(shù)每年增長(zhǎng)率高達(dá)16%.其中，來(lái)自北美以外尤其是類(lèi)似中國(guó)這樣的新興市場(chǎng)的考生所占比例越來(lái)越大，2006年一半以上的CFA考生來(lái)自于北美以外。
拿到CFA認(rèn)證是否能敲開(kāi)投資機(jī)構(gòu)的大門(mén)？近年來(lái)投資機(jī)構(gòu)對(duì)CFA的需求又是怎樣？中國(guó)這樣一個(gè)人均GDP幾千美元的發(fā)展中國(guó)家，為何會(huì)有如此多的CFA報(bào)考者？
就這些市場(chǎng)關(guān)注的問(wèn)題，《上海證券報(bào)》專(zhuān)訪了CFA協(xié)會(huì)全球總裁兼CEO杰夫。狄爾梅爾（Jeff Diermeier）。狄爾梅爾之前任瑞銀集團(tuán)（UBS）全球投資管理有限公司的首席投資官，帶領(lǐng)遍布10個(gè)國(guó)家的專(zhuān)業(yè)投資人員管理著超過(guò)4000億美元的資產(chǎn)。
《上海證券報(bào)》：以您多年在投資業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，并且擔(dān)任過(guò)全球最大投資銀行首席投資官的經(jīng)歷來(lái)看，通過(guò)CFA考試，在職業(yè)道路上能具備哪些優(yōu)勢(shì)？
狄爾梅爾：從個(gè)人角度而言，擁有CFA認(rèn)證，意味著拿到投資界的一張“全球通行證”，這是有吸引力的專(zhuān)業(yè)資本。CFA是投資行業(yè)的黃金認(rèn)證。雇主、客戶和投資者之所以認(rèn)為CFA極具價(jià)值，是因?yàn)槠鋰?yán)格的以實(shí)踐為基礎(chǔ)的考試項(xiàng)目，僅具理論是不夠的。獲得CFA特許資格認(rèn)證的考生即顯示了他對(duì)金融行業(yè)的承諾，也體現(xiàn)了他已達(dá)到專(zhuān)業(yè)能力和誠(chéng)信的最高標(biāo)準(zhǔn)。
《上海證券報(bào)》：國(guó)際大型金融機(jī)構(gòu)在挑選人才的時(shí)候，對(duì)是否擁有CFA認(rèn)證的態(tài)度如何？
狄爾梅爾：投資專(zhuān)業(yè)人士的雇主們深信CFA考試的嚴(yán)格和價(jià)值。從我的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，世界各地的投資公司都鼓勵(lì)員工參加CFA考試，并以此為依據(jù)來(lái)招聘和晉升員工。資產(chǎn)管理經(jīng)理也發(fā)現(xiàn)，在投資組合管理領(lǐng)域，客戶們?cè)絹?lái)越重視給自己服務(wù)的基金經(jīng)理是不是CFA認(rèn)證持有人。
《上海證券報(bào)》：中國(guó)很多機(jī)構(gòu)和組織，也在推廣各種理財(cái)規(guī)劃的認(rèn)證和培訓(xùn)，你怎么看這個(gè)問(wèn)題？是不是越多的人參與，越多的機(jī)構(gòu)組織這些認(rèn)證，整個(gè)行業(yè)就越繁榮呢？
狄爾梅爾：中國(guó)市場(chǎng)巨大，情況復(fù)雜，很自然會(huì)產(chǎn)生不同的培訓(xùn)和認(rèn)證考試體系。但他們都有不同的特點(diǎn)、不同的目標(biāo)，針對(duì)的也是不同的市場(chǎng)。例如CFA認(rèn)證，我們的目標(biāo)是建立全球投資專(zhuān)業(yè)人才的標(biāo)準(zhǔn)。
如果其它的認(rèn)證考試體系能設(shè)計(jì)和組織良好，對(duì)于資本市場(chǎng)發(fā)展、人才成長(zhǎng)方面毫無(wú)疑問(wèn)是有所幫助的。
《上海證券報(bào)》：您怎么看待中國(guó)這樣一個(gè)人均收入僅幾千美元的國(guó)家，金融服務(wù)業(yè)需要如此多的CFA么？相比很多發(fā)達(dá)國(guó)家，中國(guó)的報(bào)名人數(shù)等數(shù)據(jù)都位居前列，這意味著什么？擁有更多的類(lèi)似CFA這樣的高端金融人才，對(duì)于發(fā)展中的中國(guó)來(lái)說(shuō)，有哪些好處？
狄爾梅爾：首先我們應(yīng)該看到全球資本市場(chǎng)資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到95萬(wàn)億美元，而中國(guó)正在大力推動(dòng)資本市場(chǎng)發(fā)展，未來(lái)中國(guó)資本市場(chǎng)將達(dá)到5至10萬(wàn)億美元。
如果把中國(guó)的儲(chǔ)蓄、債市、股市等一起加起來(lái)，中國(guó)的金融資產(chǎn)已經(jīng)非常龐大，而且中國(guó)的儲(chǔ)蓄率高于世界其它很多國(guó)家。為何人們都把錢(qián)放在銀行？因?yàn)樗麄內(nèi)鄙偻顿Y的渠道和產(chǎn)品，缺少人才。為了發(fā)展更多投資渠道，需要更多金融專(zhuān)業(yè)人士來(lái)管理這些資產(chǎn)。
一個(gè)如此大規(guī)模的行業(yè)，需要400萬(wàn)從業(yè)人員，需要10萬(wàn)專(zhuān)業(yè)投資分析人士，按通常的比例，則需要2.5萬(wàn)名CFA級(jí)別的專(zhuān)業(yè)人才。我毫不懷疑，未來(lái)幾年，中國(guó)對(duì)CFA的需求還將有顯著增長(zhǎng)。
