銀行通過交易監(jiān)測系統(tǒng)、賬戶信息分析和人工審核來識別單筆超過 5 萬元的現(xiàn)金交易。交易監(jiān)測系統(tǒng)會實時監(jiān)測記錄，達 5 萬會觸發(fā)預(yù)警；銀行會分析賬戶日常交易模式等，異常大額現(xiàn)金交易將被關(guān)注；工作人員還會人工審核系統(tǒng)標記的交易，核實真實性、合法性與合理性。