請(qǐng)問好了沒

?不好意思，早好了，忘記寫上來了，本質(zhì)是通過虛構(gòu)貿(mào)易背景套取銀行貸款，資金通過上游-貿(mào)易公司-下游的閉環(huán)回流完成 洗白 。但核心風(fēng)險(xiǎn)在于：貿(mào)易真實(shí)性和資金回流證據(jù)鏈。一旦被查，輕則影響征信，重則涉及刑事犯罪。 2.上游供應(yīng)商與下游客戶可能為貿(mào)易公司關(guān)聯(lián)方或配合方，通過簽訂虛假合同、開具發(fā)票 無真實(shí)貨物流 ，制造虛假貿(mào)易流水。上游收到貸款后，以 借款 ?投資 名義轉(zhuǎn)回貿(mào)易公司。通過多層關(guān)聯(lián)公司轉(zhuǎn)賬、虛構(gòu)服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)等名義洗白資金。下游 支付貨款 的資金實(shí)際來源于貿(mào)易公司自身 如通過其他賬戶墊付 。貿(mào)易公司通過做賬將貸款資金偽裝成 經(jīng)營(yíng)性收入 ?如應(yīng)收賬款收回 ，掩蓋貸款本質(zhì)。

但是上游怎么能開具發(fā)票呢 如果是虛假業(yè)務(wù) 上游怎么能開出發(fā)票呢

?您好，貿(mào)易公司虛構(gòu)采購(gòu)合同，讓上游開具發(fā)票（無真實(shí)交易）。銀行放款至上游后，資金通過“借款”“退款”等方式回流貿(mào)易公司，偽裝成自有資金。 關(guān)聯(lián)公司配合：同一控制人下的企業(yè)虛開發(fā)票。買發(fā)票/代開：支付開票費(fèi)，偽造交易流水。虛增金額比如真實(shí)交易100萬(wàn)，開票590萬(wàn)，差額回流。