想問財管期權(quán)問題，例如，美式期權(quán)，買入看跌期權(quán)，期權(quán)價格8元，股票市價20元，執(zhí)行價格12元，時間溢價是8-（20-12）=0，對嗎？如果期權(quán)價格是7，這樣計算出的結(jié)果，7-（20-12）=-1,時間溢價就是-1，但是我們平常老師都說過，時間溢價都是大于或等于0，這個怎么理解？