證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法，是指金融機(jī)構(gòu)為保護(hù)投資者，增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基礎(chǔ)，采取的投資者適當(dāng)性管理的措施和辦法。證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法包括兩個(gè)方面：一是金融機(jī)構(gòu)需要根據(jù)客戶的需求和情況完善客戶的投資者適當(dāng)性管理檔案，確定其能夠承受的投資風(fēng)險(xiǎn)；二是金融機(jī)構(gòu)需要采取有效措施，防止客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資，或者投資者進(jìn)行超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資行為。 為了落實(shí)投資者適當(dāng)性管理辦法，金融機(jī)構(gòu)還需要建立相應(yīng)的客戶管理制度，根據(jù)市場(chǎng)的不同變動(dòng)，定期審查客戶的投資情況，研究客戶的投資場(chǎng)景，積極考慮客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)，把控客戶投資風(fēng)險(xiǎn)。此外，還要根據(jù)客戶需求定期提供咨詢服務(wù)，幫助客戶合理配置資產(chǎn)，在投資中實(shí)現(xiàn)收益最大化，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。 拓展知識(shí)：為了便于公平、準(zhǔn)確、及時(shí)地評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家已經(jīng)制定了《證券投資者適當(dāng)性管理指引》，把“四步法”作為管理的理論基礎(chǔ)，即投資者認(rèn)定、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、產(chǎn)品選擇和風(fēng)險(xiǎn)揭示四個(gè)步驟。