問題已解決
某企業(yè)現(xiàn)金收支狀況比較穩(wěn)定,預(yù)計全年需要現(xiàn)金400000元,現(xiàn)金與有價證券的每次轉(zhuǎn)換成本為200元,有價證券的利率為10%。問如何對現(xiàn)金進(jìn)行管理?談?wù)勗撈髽I(yè)持有現(xiàn)金的動機(jī)是什么?



對于這種情況,該企業(yè)應(yīng)采取理財化管理現(xiàn)金的措施,充分利用有價證券的利率,將現(xiàn)金分批投資到保本低風(fēng)險的金融產(chǎn)品中,以獲得更多的收益。同時,企業(yè)還可以根據(jù)自身的需求情況,合理安排以上手中資金的流動性,以輔助企業(yè)經(jīng)營。
企業(yè)持有現(xiàn)金的動機(jī)是為了實現(xiàn)現(xiàn)金流的穩(wěn)定性和流動性。首先,現(xiàn)金的流動性極強(qiáng),可以更敏捷地響應(yīng)客戶需求,確保企業(yè)的正常經(jīng)營;其次 ,企業(yè)持有現(xiàn)金也可以有效預(yù)防經(jīng)營過程中發(fā)生的現(xiàn)金緊張狀況,保證企業(yè)之間的經(jīng)營流程順利進(jìn)行。此外,現(xiàn)金也可以幫助企業(yè)預(yù)期不確定性,為未來面對緊急情況提供充足的準(zhǔn)備。
2023 01/25 20:20
