公司的籌資過(guò)程可以這樣寫(xiě)：1月1日，公司借入為期一個(gè)月，年利率3.6%的工商銀行借款20萬(wàn)元，并存入銀行；2月1日，本期借款到期，公司存入銀行償還本金和利息共計(jì)20萬(wàn)元；3月4日，公司再次向建設(shè)銀行借入為期三個(gè)月，年利率6%的借款20萬(wàn)元，并存入銀行；4月30日，公司從建設(shè)銀行提前預(yù)提當(dāng)月的短期借款利息；5月31日，再次預(yù)提本月從建設(shè)銀行短期借款利息；6月30日，三個(gè)月的借款到期，公司還本付息，籌資過(guò)程完成。 拓展知識(shí)：借貸是銀行按照規(guī)定向借款人發(fā)放借款，并由借款人按期支付本金及利息，滿(mǎn)足借款人融資需求的金融交易。借貸常識(shí)分為三大類(lèi)，即抵押貸款、信用貸款和結(jié)合還款。抵押貸款是指借款人通過(guò)提供抵押物來(lái)進(jìn)行借貸；信用貸款是指借款人只需要憑自身信用，而不需要提供抵押物來(lái)進(jìn)行借貸；結(jié)合還款是指借款人還款時(shí)，只需要按一定比例支付本金和利息，而不需要提供抵押物進(jìn)行借貸。