洗錢是一種犯罪行為，不法分子通常為了避免因非法所得直接存入銀行而被發(fā)現(xiàn)犯罪事實，從而采取這種手段。洗錢的常見方式有多種，例如： “自賣自買”：雇傭他人帶來非法所得，高價購買自己在拍賣行上架的物品，通過給予拍賣行好處費等方式，將非法所得合法化。 “化整為零”存款：雇傭多人將大額現(xiàn)金拆分成小額現(xiàn)金，分散存入銀行，再經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬隱藏資金來源，匯總在不同銀行賬戶下，避免被銀行察覺。 “大挪移式”信用卡：注冊虛假商戶，辦理大量 pos 機進行刷卡，用非法所得的現(xiàn)金還款，除去相關(guān)費用后洗白非法收益。

銀行可以通過多種方式來監(jiān)測和識別洗錢行為，身份證信息是其中的一部分。銀行有反洗錢的相關(guān)機制和系統(tǒng)，會對客戶的交易行為、資金流向等進行監(jiān)測和分析。 然而，僅通過身份證查到洗錢行為并不容易，因為洗錢者往往會采用各種復雜的手段來掩蓋其非法資金的來源和去向。銀行需要綜合運用多種手段，如客戶身份識別、交易監(jiān)測、風險評估等，來發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢活動。此外，銀行還會受到反洗錢法規(guī)的約束，需要向相關(guān)監(jiān)管部門報告可疑交易。