荷信銀行面臨以下法律風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險： 違反禁令繼續(xù)攬儲：在人民銀行與銀保監(jiān)會發(fā)布叫?；ヂ?lián)網(wǎng)存款業(yè)務(wù)的文件后，仍通過第三方平臺攬儲，并引導(dǎo)客戶至其他渠道繼續(xù)存款，違反了相關(guān)規(guī)定，收到當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局書面警告。 大股東涉嫌違法犯罪：大股東通過內(nèi)外勾結(jié)等方式吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，已被公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查。 私自關(guān)閉線上存取款系統(tǒng)：以系統(tǒng)升級名義私自關(guān)閉線上存取款系統(tǒng)，引發(fā)儲戶恐慌，可能侵犯儲戶權(quán)利。 未公開行政處罰信息：公司管理層獲悉行政處罰后未在銀行內(nèi)公開，內(nèi)部一線員工不知禁令，違反了信息公開的合規(guī)要求。 放貸過程存在問題：放貸時企業(yè)背調(diào)材料不完整，部分貸款無法收回，且未及時敦促利息支付，可能導(dǎo)致經(jīng)營風(fēng)險和法律責(zé)任。 總之，荷信銀行在攬儲、運營等多個環(huán)節(jié)存在違反法律法規(guī)和合規(guī)要求的行為，面臨著一系列法律風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險，這些風(fēng)險可能對其經(jīng)營和聲譽造成嚴(yán)重影響。